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Erbschaft
T眉cken des Testaments
Planen Sie, ein Testament aufzusetzen, sollten Sie sich fr眉h mit den Bestimmungen auseinandersetzen. Auch Gesetz und Form sind zu beachten.
Im Testament k枚nnen Sie Erben einsetzen, Verm盲chtnisse anordnen, Teilungsvorschriften erlassen oder Vor- und Nacherben bestimmen. Die Planung des Nachlasses ist aber voller Fallstricke, die es zu beachten gilt.
Besteht Regelungsbedarf?
Besteht Regelungsbedarf?
Zun盲chst sollten Sie sich fragen, ob ein Testament 眉berhaupt n枚tig ist. Dies ist der Fall, wenn
- Sie die gesetzliche Erbfolge ab盲ndern m枚chten.
- Sie jemandem einen Teil Ihrer Erbschaft, einen bestimmten Gegenstand oder Betrag zuwenden wollen.
- die Zuteilung der Verm枚genswerte bei Ihnen liegen soll.
- Sie im Konkubinat oder einer sogenannten Patchwork-Familie leben.
- Sie f眉r die Erbteilung einen unabh盲ngigen Willensvollstrecker einsetzen m枚chten.
T眉cken bei der Formulierung
T眉cken bei der Formulierung
Die Formulierungen
- 芦Ich setze X und Y als Erben f眉r je 50 000 Franken ein禄 und
- 芦Ich richte X und Y je ein Verm盲chtnis von 50 000 Franken aus禄
scheinen Ihnen identisch? Nicht ganz: In der ersten Variante k枚nnen die beiden genannten Personen eine Erbenstellung erhalten. Da alle Erben der Teilungsvereinbarung zustimmen m眉ssen, kann dies die Abwicklung erschweren (bspw. wenn die Erben nicht kooperieren oder im Ausland wohnen).
Achtung Erbschaftssteuer
Achtung Erbschaftssteuer
Als t眉ckisch kann sich auch die Erbschaftssteuer erweisen: Besonders beim Verm盲chtnis wertvoller Gegenst盲nde an nicht mit dem Erblasser verwandte Personen sind die kantonal unterschiedlichen Erbschaftssteuern meist erheblich. Unter Umst盲nden ist der Empf盲nger Ihres teuren Gem盲ldes gar nicht in der Lage, die geschuldete Steuer zu bezahlen.
Vorversterben der beg眉nstigten Person
Vorversterben der beg眉nstigten Person
Sterben eingesetzte Erben vor dem Erblasser, f盲llt der Gegenstand in den Nachlass zur眉ck. In diesem Fall geht der entsprechende Erbteil m枚glicherweise an gesetzliche Erben, die gar nichts h盲tten bekommen sollen.
Bestattungsanordnungen separat regeln
Bestattungsanordnungen separat regeln
Anordnungen f眉r die Bestattung, wie etwa der Wunsch nach einer Erd- oder Feuerbestattung, geh枚ren nicht ins Testament, sondern in ein separates Dokument.
Allgemein gilt
Allgemein gilt
Der Beizug einer Fachperson erscheint beim Verfassen eines Testaments in jedem Fall ratsam.
Das m眉ssen Sie wissen
Das m眉ssen Sie wissen
