实现您的人生目标幾乎沒有人會遵循單一的、預先確定的人生道路。但無論處於哪一階段：制定長期積累財富和保障生活水準的戰略规划並非易事。在规划您的Wealth Way策略時，請了解在不同的人生階段有哪些重要的财务決策。

控制自己的财务和合同

毕业和开始工作的同时，对基本金融服务的需求也在增加。

您需要哪些类型的帐户？您经常使用外币吗？您希望随时动用哪些以数码工具？

動用您的收入並進行首次投资

當您開始獲得收入時，如何明智地投资就變得重要了。

您能够且愿意承担多大的风险？您希望动用资金实现哪些短期至中期目标和愿望？

保护自己免受不利事件的影响

在经济上自力更生也意味着要為意外情况做好準备。

如果您无法工作结果会如何？如果您自己没有能力做出决定，谁会為您做出决定？您的僱主会承担哪些费用？您自己需要负责哪些费用？

您有宏大的計劃，而我們精通如何從财务角度最有效地實現這些計劃。

储蓄和大笔开支

大笔开支（例如置业）通常是在你们刚开始共同生活时产生的。
這會對您的財富增長長期會產生什麼影響？哪些投资支持您去實現您的長期目標和财务靈活性？

安排你們的共同财务

组建家庭也意味着需建立共同支付家庭支出的流程。
哪些帳戶最能支持您所期望的生活方式？誰可以動用賬戶和擁有授權書，以代表您做出财务決策？您希望以數位方式動用哪些工具？

為共同的未来制定的适当安排

有時候，生活並不會按照計畫進行。如果沒有做好必要的準備，可能產生不必要的财务後果。
如果一项收入没有了会发生什麼事？根据继承法，您的遗产分配是否符合您的意愿？

當你們一起做出规划時，事情就變得更容易了。這對您的民事伴侶關係和财富管理而言都是如此。

新的责任

无论发生什麼情况，父母都希望确保自己的孩子得到很好的照顾。做好各种準备是明智之举，特别是当您有未成年子女时。
如果您發生意外，誰來照顧您的孩子？誰來確保他們能夠妥善保障和運用繼承的資產 ？
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对您财富的影响

父母的目标通常会在孩子出生后发生变化。他们可能非常重视教育和实现梦想。在许多情况下，这都伴随着收入减少的阶段。
这些变化的条件对您财富的长期发展有何影响？
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一个属於自己的家

一个舒适的傢俱有无价的价值。即使您已经找到了梦想的家，仍然需要做出一系列重要的决定。
最好的融資方式是什麼？有哪些稅務影響 ？如果發生不可預見的事件，您如何確保能夠保住您的家？

通过建立家庭，您决定承担更多的责任。我们很乐意帮助您。

投资未来

退休似乎还很遥远。尽管如此，尽早建立尽早建立自己的养老金安排是明智之举。
哪些养老金工具值得投资？什么时候投资以及投资多少？您有多少机会影响投资策略？如果您的职业生涯没有按计划进行会发生什么事？
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资产和公司捆绑在一起

高级管理人员和个体经营者的收入或资产中往往有很大一部分和公司捆绑在一起。
从财政角度来说这意味着什麼？在时间和方式方面有哪些优化空间？
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终身房产

許多人都夢想擁有一个属於自己的家。在決定購買房產前，需要考慮許多因素。
它的市场价值是多少？最好的融资方式是什麼？如果您的情况发生变化，您能承担费用吗？需要考虑哪些税务和法律方面的问题？

您已準備好在自己的事業上投入大量資金。我們將與您一起研究這對您的财务狀況有何益處。

确保未来的安稳

在家庭和职业生涯方面，您已經實現許多重要里程碑。現在的首要任務是繼續為未來的目標和計劃積累資產。
如何才能长期保障自己理想的生活水準？什麼有可能导致您的计计划出错？

优化税务负担

實現高收入水準會導致沉重的稅務負擔。 稅務優化在這一階段尤其重要。同時，還需要考慮家庭成員和海外資產（如有）。
这会带来哪些财政影响？如何才能最大程度地优化您的税后收入？

公司繼任规划

移交公司控制权会带来很多复杂的问题，需要花费大量时间和专业知识来解决。
如何以节税的方式将公司资金转為私人资产？需要克服哪些法律和结构性障碍？谁是最合适的继任者以及继任者如何取得融资进行收购？

面對過多的變化感到煩厭是人之常情。因此，在财务問題上，您應該專注於可持續的事宜。

評估财务狀況

離婚時分割共同資產和退休資產。這導致财务狀況發生重大變化。同時，還必須為兩個獨立的家庭提供資金。
这对双方的长期生活水準意味着

重組财务和合同

在伴侣关係期间，使用联名帐户并签订合同。现在需要解决这些问题并适应新的情况。
是否需要开立新帐户或者不同的帐户？常规交易指示是否需要调整？授权书是否应被取消或变更？

将新的家庭成员纳入考虑

新的伴侶關係通常會改變您的優先事項、家庭結構和财务狀況的變化。人們常常希望為新伴侶和其他家庭成員提供安全保障。
目前的安排是否适合您的新要求？是否有必要修改现有的继承和继承档？

规划您的新開始。如果您的資產也需要重組，我們很樂意為您提供幫助。

尽可能準确地评估未来

在準备退休时必须做出重要决定。如何看待未来是一个关键因素。
您準备什麼时候停止工作？您对养老金计划的信心有多高？健康状况如何影响您的支出？
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在正确的时间提取资金

當您停止工作時，即可從各種退休儲備中提取資金。 其納稅方式會與其他收入來源有所不同。
如何正确把握提取资金时机——尤其是对於已婚夫妇而言？财政优化有哪些选择？
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衡量财务的迴旋餘地

您關注的是旅行、兒孫、志願活工作以及實現个人夢想和愛好。周詳的规划可幫助您無憂無慮地享受這段寶貴的時光。
怎样的退休支出是可持续的？您是否预计会有大量资金流入，例如来自继承的财富？不利的市场发展或长寿会产生什麼影响？

享受生活。珍惜和家人一起度过这段美好时光并追求新的兴趣爱好。与此同时，我们会妥善管理您的资产。

作出安排

知道自己的愿望能否实现对很多人来说至关重要。此外，他们也不希望财富的转移在家庭内部造成困扰。

您希望传承哪些资产？需要什麼文件？是否需要考虑特殊的税务规则，包括外国的规则？

回馈社会

人們常常希望能夠回馈社会，幫助那些不幸的人、支持環保項目或其他有意義的項目。

您关心哪些议题？您应该怎样做才能确保您的资金用得其所？
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让下一代参与

在許多情況下，一些資產已經指定預留給下一代。因此，讓您的繼任人參與投资決策很正常。
什麼時候才是合適的時間？您的下一代進行投资的方式會像您一樣嗎？

您是否考虑过如何能避免衝突来传承您的资产？我们每天都在做这些事情

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