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1.ÌýUne communication transparente et dynamique peut permettre de renforcer la cohésion de la famille et de préserver l’entreprise

Communiquer peut permettre de surmonter les hésitations et les doutes que vous pouvez avoir au moment de transmettre votre entreprise à des proches.

Une conversation ponctuelle ne permettra pas de traiter tous les défis auxquels une entreprise en mutation permanente peut être confrontée. Cela doit devenir une habitude et un processus.

2.ÌýParler peut renforcer la résilience financière (et de la famille)

Votre société fait souvent vivre votre famille, vos collaborateurs et même des collectivités entières.

Les défis rencontrés lors de la transmission de votre entreprise peuvent mettre au jour des difficultés financières personnelles et entrepreneuriales. Parlez aujourd’hui pour éviter des problèmes à l’avenir.

3.ÌýParler peut aider les créateurs d’entreprise et les entreprises à se préparer au changement

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Vous pouvez préparer toutes les parties prenantes en anticipant le changement et en les informant suffisamment tôt afin de limiter le risque de démission des collaborateurs clés, de démotivation du personnel ou de perte de sens de la culture d’entreprise.

Certes, certains changements ne peuvent pas être anticipés. Mais le fait de disposer d’une stratégie permet de garantir la continuité de l’entreprise et laisse le temps à votre famille de s’adapter.

1.ÌýUn plan de succession peut vous aider à répartir votre capital efficacement, tout en impliquant les parties prenantes

Dressez la liste de toutes les parties prenantes et fixez le montant de capital dont elles auraient besoin. Collaborez avec des spécialistes de la planification patrimoniale et du conseil aux familles afin de cerner les besoins de capital par rapport au patrimoine total de la famille.

Fixez des montants de capital modulables pour chacune des parties prenantes, qui peuvent évoluer au gré de vos besoins et des leurs, mais aussi des mouvements des marchés. Élaborez ensuite une stratégie de liquidité de manière à pouvoir disposer du cash dont vous avez besoin, quand vous en avez besoin, pour les 3 à 5 prochaines années.

2.ÌýUn plan de succession peut faciliter le passage du statut de propriétaire d’entreprise à celui de propriétaire d’actifs

Les plans de succession élaborés avec des conseillers en planification patrimoniale, des conseillers financiers et des comptables peuvent vous permettre d’y voir plus clair sur l’évolution de votre patrimoine personnel après la vente de votre entreprise.

Prenez le temps de réfléchir à la manière dont vous gèrerez différents types d’actifs, qu’il s’agisse d’un actif purement financier, des participations au capital de vos entreprises ou des cash-flows liés aux dividendes ou aux bénéfices perçus. Et testez la résistance de votre stratégie financière suffisamment à l’avance.

3.ÌýUn plan de succession peut garantir la pérennité de votre société

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La planification de la succession et de la sortie peut vous permettre de transmettre ce qui vous tient le plus à cœur. Cela peut être, par exemple, la durabilité. Et les valeurs que vous avez toujours défendues ont plus de chances de perdurer si faire le bien est bon pour l’entreprise.

Considérez tant la société d’exploitation que les approches de l’investissement durable, à impact ou la philanthropie pour répondre aux défis environnementaux et sociaux.

1.ÌýLe chemin qui mène du statut d’entreprise à celui de gestionnaire de patrimoine n’est pas un long fleuve tranquille

C’est tout particulièrement utile dans un contexte comme celui que nous vivons aujourd’hui, avec la hausse des taux d’intérêt et un durcissement des conditions de crédit qui influent sur les stratégies de sortie.

Avant d’investir, réfléchissez à la manière dont vous allez gérer la perte de contrôle et les variations du patrimoine, et pensez à mettre au point une stratégie de liquidité pour financer vos dépenses.

2.ÌýIntégrez la durabilité dans le cadre de vos enchères ou négociations.

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L’importance toujours plus grande qui est accordée aux critères liés à la durabilité permet de maximiser la valeur de votre entreprise: dans les règles relatives aux enchères, notamment lorsqu’il en va de la rentabilité de votre entreprise, et dans le cadre de la publication d’informations, étant donné que les acheteurs veulent toujours plus de données sur la durabilité.

Vous serez probablement amenés à devoir travailler avec des comptables et des juristes de manière à pouvoir satisfaire des exigences minimales d’information sur la durabilité.

3.ÌýConsidérez la volatilité des marchés comme une chose positive et non l’inverse

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Vous pouvez également investir dans des hedge funds et les marchés privés pour gérer la volatilité de votre portefeuille. Selon les études, les gros hedge funds parviennent à identifier davantage de titres mal valorisés par le marché lorsque les taux d’intérêt sont plus élevés et lorsque la volatilité des actifs est forte et généralisée.

Les actifs des marchés privés peuvent posséder certaines des caractéristiques de placement familières aux entrepreneurs, la possibilité d’avoir le contrôle sur la performance du placement sous-jacent (notamment s’il s’agit d’un investissement direct) et la possibilité de bénéficier de taux de rendement internes plus élevés à long terme. Mais ils ne sont pas sans présenter quelques inconvénients comme l’illiquidité et l’obligation de répondre à des appels de fonds.